IRA Rollover de Caridad

Hay una distribución mínima requerida anual (RMD) de IRA calificados. La Ley de Reducción de Impuestos y Empleos de 2019 cambió el requisito de edad de 70 ½ a 72 y ½. Las personas pueden donar toda o parte de la distribución mínima requerida de IRA calificadas para aprovechar varios beneficios fiscales. Por favor, consulte a su asesor financiero para más detalles.

  • Debes tener 72 años y medio o más. (Cambió de 70 1/2 en 2019).

  • Los obsequios deben hacerse directamente del IRA al Centro de Alfabetización de Adultos del Condado de Ozaukee.

  • Las donaciones caritativas totales no pueden exceder un total de $ 100,000 por contribuyente para el año.

  • Los obsequios deben ser directos, y no se pueden recibir beneficios materiales a cambio de los obsequios.

  • No se pueden hacer obsequios a un fondo asesorado por donantes, una organización de apoyo o una fundación privada.

  • El obsequio no está incluido en el ingreso imponible y, por lo tanto, reduce el ingreso imponible. No se permite la deducción caritativa.

  • No se permiten obsequios de sus planes 401 (k), 403 (b) y 457.

  • Pasos a seguir para hacer un regalo:

  • Si desea realizar una transferencia que califique, comuníquese con su asesor financiero y administrador de IRA.

  • El Centro de Alfabetización de Adultos del Condado de Ozaukee, número de identificación fiscal 46-2787588

Póngase en contacto con Sarah Gilday, Directora Ejecutiva del Centro de Alfabetización de Adultos del Condado de Ozaukee en sarah@adultliteracyoz.org con cualquier pregunta.

Nota: Además de los obsequios de su cuenta IRA, considere designar al Centro de Alfabetización de Adultos del Condado de Ozaukee como beneficiario de su cuenta IRA. Esta es una excelente manera de maximizar su apoyo a nuestra misión. Comuníquese con el administrador de su cuenta IRA para solicitar información sobre cómo completar una designación de beneficiario. ¡Gracias!

¡Mira todas las otras formas de donar!

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